Swap là gì? Cách tính phí Swap trong Forex

0 Comments

Swap (phí qua đêm) là số tiền trader cần phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm.Loại phí này đôi khi là nguyên nhân chính của việc “Một lệnh giao dịch trader đang có lời nhưng sau khi để qua đêm tài khoản của bạn lại âm? ” Tại sao lại như vậy. Câu trả lời nằm trong bài viết này, vậy phí Swap là gì? Cách tính phí Swap trong Forex được tính như thế nào? Tìm hiểu bài viết dưới đây để tránh mất tiền cho loại phí này và tận dụng phí Swap để giúp tài khoản của bạn tăng đáng kể.

Swap là gì?

Swap (phí qua đêm) là số tiền trader cần phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm.

Có thể hiểu là khi vào một lệnh giao dịch Forex, trader vay một loại tiền tệ để mua các loại tiền khác trong đó mỗi loại tiền tệ sẽ có một mức lãi suất khác nhau (do NHTW phát hành). Và Swap là do sự chênh lệch về lãi suất giữa hai đối tượng trong cặp tỷ giá mà bạn giao dịch.

Khi giữ một cặp tiền qua đêm, các nhà giao dịch phải trả hoặc nhận một khoản từ sự khác biệt giữa hai mức lãi suất. Nếu lãi suất của cặp tiền trader mua cao hơn lãi suất của cặp tiền bán thì trader sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm. Ngược lại, nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua thấp hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ phải trả lại cho sàn khoản phí đó.

Ví dụ: Khi mua cặp EUR/USD có nghĩa là bạn đang dùng tiền vay USD để mua EUR, trader phải trả lãi suất USD mình vay và hưởng lãi suất trên EUR mà mình mua.  

Tuy nhiên, khoản phí Swap bạn phải trả hay được hưởng thì trader vẫn phải trả một khoản phụ phí cho sàn, dù là rất nhỏ. Tùy theo chính sách của từng sàn để khuyến khích khách hàng mà lãi suất giữa các sàn sẽ không cố định.

Nếu đang tìm hiểu phí Swap là gì thì chắc chắn bạn không được bỏ qua cách tính của nó. 

Cách tính phí Swap 

Để tính Swap trước hết trader cần biết các thuật ngữ sau:

  • Swap type: cách tính swap, in points có nghĩa là swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
  • Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
  • Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
  • 3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần

Từ đó, Swap được tính theo công thức:

Swap = Khối lượng giao dịch (lot) x Tỷ lệ Swap theo pip x Giá trị của 1 pip

Ví dụ: Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561, Ask: 109.563, với khối lượng giao dịch là 2 lot, swap long: 3.65, swap short: -7.97

Với thông số cặp tiền như trên, giả sử trader đặt lệnh Buy 2 lot và giữ qua đêm thì phí Swap là:

  • Phí Swap = 200,000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 USD. Swap có giá trị dương, đây là khoản phí trader được hưởng.

Nếu trader đặt lệnh Sell 2 lot và giữ qua đêm thì phí Swap là:

  • Phí swap phải trả = 200,000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 USD. Lúc này Swap có giá trị âm, vậy đây là khoản phí mà trader phải trả (tức tài khoản của trader sẽ bị trừ đi khoản phí này).

Tuy nhiên, để dễ dàng hơn trong giao dịch bạn có thể xem ngay phí Swap mà không cần tính toán bằng công thức:

Cách xem phí Swap trên phần mềm MT4: Tại cột Market Watch > nhấn chọn cặp tiền bạn muốn xem phí Swap > kích chuột phải > chọn Specification

Vậy phí Swap được tính khi nào? Thời gian nào hợp lý để trader đặt lệnh qua đêm.

Thời gian tính phí Swap

Trên thực tế, thời gian áp dụng tính phí phí qua đêm của mỗi sàn Forex không giống nhau. Có sàn tính phí Swap từ 22:00, có sàn là 23:00 nhưng cũng có sàn đến tận 23:59 mới bắt đầu áp dụng tính phí Swap. 

Ví dụ: Thời gian để tính phí swap là 22:00, thì những lệnh nào được đặt trước 22:00 và giữ qua khoản thời gian này thì sẽ không bị tính phí swap. Ngược lại, nếu đặt lệnh sau 22:00, tức là bắt đầu từ 22:01 thì sẽ bị tính phí swap. Đây là điều trader cần ghi nhớ để căn giờ mở lệnh cho hợp lý.

Phí Swap được tính cho 7 ngày trong tuần, hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không giao dịch nên phí Swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào thứ tư tuần sau (theo quy định quốc tế). Vì vậy, ta sẽ thấy các lệnh mở vào ngày thứ Tư hàng tuần Swap sẽ rất cao do cộng dồn 3 ngày: Thứ sáu, bảy và chủ nhật.  

Nếu là trader giao dịch theo trường phái dài hạn hay position trading thì điều bạn quan tâm hàng đầu là tận dụng phí Swap triệt để giao dịch hiệu quả. Sau đây là các cách tận dụng phí Swap để trader tối ưu lợi thế. 

Các cách sử dụng phí Swap để trader tối ưu lợi thế.

  • Chọn trade các cặp tiền có Swap dương và cặp tiền có tỷ lệ Swap cao: Tiêu biểu như một số cặp tiền tệ như AUD NZD, GBP CHF, USD CNH, USD RUB. Phí Swap có thể lên tới vài chục hoặc hàng trăm USD/1 lot.
  • Tận dụng phí Swap x3 vào ngày thứ tư hàng tuần, Swap sẽ rất cao do cộng dồn 3 ngày: Thứ sáu, bảy và chủ nhật. 
  • Xem lựa chọn mức phí Swap phù hợp nếu có ý định đặt lệnh qua đêm. Trader cần chú ý thời gian buổi sáng hôm sau thường xảy ra giãn cách Spread rộng, gây bất lợi cho trader.

Tuy nhiên, chắc hẳn bạn chưa biết có một loại tài khoản không tính phí Swap (swap-free) khá nhiều sàn giao dịch cung cấp loại tài khoản này. Đó chính là  tài khoản Islamic, nó sẽ không có phí swap hoặc lãi suất cộng dồn của các lệnh qua đêm, vì điều đó trái với đức tin của người Hồi giáo. Theo như luật của Đạo Hồi, hay còn gọi là luật Sharia, tính lãi trên bất kỳ các khoản vay là điều cấm kỵ. Theo luật Sharia, điều này gọi là Riba, hiểu nôm na là cho vay nặng lãi. Các tài khoản Ngoại hối Đạo Hồi không thu lãi trên các lệnh đặt qua đêm trong thị trường, và nhờ thế sẽ không vi phạm các điều luật Sharia.

Lời kết

Swap (phí qua đêm) là sự chênh lệch về lãi suất giữa hai đối tượng trong cặp tỷ giá, nó là số tiền trader cần phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm. Thông thường nếu là các trader lướt sóng thì sẽ ít quan tâm đến loại phí qua đêm này. Tuy nhiên Swap lại hỗ trợ rất tốt đối với các trader theo đuổi chiến lược giao dịch theo trường phái dài hạn. Việc tìm hiểu về loại phí này và tận dụng tốt phí Swap để tối ưu hoá lợi nhuận cho lệnh của mình là điều bạn cần quan tâm. Nếu bạn quan tâm đến lĩnh vực này có thể tham khảo các bài viết khác tại đây. Chúc các bạn thành công!


One thought on “Swap là gì? Cách tính phí Swap trong Forex”

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.